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上海银行业聚力推进金融服务一体化 助力长三角

发布时间:2021-05-31 08:09

  央广网上海11月27日消息(记者吴善阳)金融是实体经济发展的血液,金融服务一体化是长三角一体化高质量发展的基础和重要前提。在过去一年多时间里,上海银行业在监管部门和地方政府的大力支持下,紧扣一体化和高质量两个关键点,通过制度创新、产品创新、服务创新,聚力推进长三角金融服务一体化和示范区金融服务同城化,围绕科创金融生态圈建设、产业链聚集优化、绿色生态发展、政务民生服务联通等方面,全力支持长三角一体化高质量发展。

  在长三角一体化建设进程中,江浙沪三地金融管理部门紧密合作,通过监管制度引领,为实现长三角金融服务一体化提供了制度保障。

  据长三角一体化建设示范区相关部门介绍,自2019年11月1日示范区揭牌以来,已经形成了32项具有开创性的制度创新成果,其中在金融管理部门支持下出台了《关于在长三角生态绿色一体化发展示范区深化落实金融支持政策推进先行先试的若干举措》(简称“示范区金融16条”),构建金融监管合作新模式,推进同城化金融服务,实施一体化示范区内企业融资抵押品异地互认,试点跨区域联合授信,设立一体化金融机构,推进一体化绿色金融建设等,从制度层面为银行机构开展长三角地区一体化金融服务扫清了障碍。

  据上海银保监局介绍,跨区域联合授信试点是上海银行业服务长三角一体化的重要内容,上海银保监局引导鼓励辖内银行机构在项目规划、评审评级、授信额度核定、还款安排、信贷管理及风险化解等方面与长三角区域内分行加强合作协调,建立优化长三角跨省(市)联合授信机制,推动信贷资源优化配置,将长三角一体化、高质量的金融服务从设想变为现实。目前多个跨区域联合授信业务已经落地开花,截至2020年9月末,上海辖内银行机构对长三角苏浙皖三省的贷款余额接近900亿元人民币。

  示范区相关部门进一步介绍,在长三角金融管理部门支持下,近期还将出台《长三角生态绿色一体化发展示范区银行业金融机构同城化建设指引(试行)》。未来将围绕构建同城化金融协调机制、制定同城化金融服务规范、建立跨区域联合授信机制、拓展公共服务领域同城化支付场景、加强信息资源共用共享、强化金融风险联防联控等六个方面持续提升同城化金融服务水平。

  交通银行、浦发银行、上海农商银行三家在沪法人银行相继成立了总行层面的长三角一体化管理总部,负责支持长三角金融一体化建设工作的整体部署和推进,提升服务效率。工商银行建立金融创新中心,立足上海,辐射长三角,探索科创企业信贷专营模式。交通银行、工商银行、中国银行、建设银行在沪分行相继设立长三角一体化示范区分支机构,为长三角金融服务一体化提供基础性支持。

  交通银行持续优化区域集团客户管理流程,实现一次贷审、分级授权,提升客户授信审批效率;推广应用系统内跨区域联合授信,搭建长三角集团客户一体化管理系统,推动信贷资源合理流动。浦发银行联动长三角区域各分行的管理平台,制定全行长三角一体化发展的规划方案,保障区域一体化服务畅通。截至9月末,浦发银行在长三角区域内服务的企业客户为34.8万户,较年初增2.8万户,区域内人民币贷款余额1.3万亿元,较年初新增1434亿。中信银行充分利用中信集团综合化经营优势,通过集团各子公司和长三角区域分行,积极构建跨区域的业务联动服务体系。目前,已成立了以上海分行为首的长三角协同发展小组,为长三角一体化发展提供一站式金融服务。宁波银行建立业务互荐、考核等机制,从制度上规范和引导服务长三角客户;上海分行联合江浙两地分支机构,建立长三角联动机制,助力长三角区域客户多元协同发展。

  浦发银行上海分行紧密贴合“长三角”企业全生命周期对金融服务的需求,积极打造“长三角一体化”金融特色工具箱,包括“长三贷”“长三债”“长三购”“长三链”,实现创新直接融资工具的跨区域协同,其中浦发银行上海分行联合滁州分行,为上海本土企业亚士创能提供了3.2亿元的“长三贷”贷款项目,以支持该企业在安徽滁州建设首个防水材料生产基地。工商银行上海市分行在一体化示范区创新推进分布式智能终端开户、同行跨区便捷开户等新型服务模式,将开户业务场景延伸到企业身边,在风险可控的前提下简化客户服务流程,提升客户服务体验,5月28日,首单有人值守的移动开户业务、异地鉴证开户业务分别落地。宁波银行上海分行与上海联合产权交易所、银联商务上海分公司合作,充分发挥产权市场集合直接融资和间接融资为一体的平台优势,通过收集中小微企业的融资需求,提升撮合效率,共同打造服务中小微企业投融资的“生态圈”。

  上海银行业金融机构与上海市科委等相关部门对接,将科创板企业培育库范围扩大到长三角区域,打造服务科创企业成长的产品体系,服务科创板、上海科创中心建设、长三角区域协同发展。启迪控股是一家科技服务业领军企业,在长三角十多个城市设立了近50个创新基地,聚焦发展人工智能、数字经济、智联网、无人机、教育培训、建筑科技服务等科技产业集群,其中,青浦启迪人工智能科技城作为长三角一体化核心区重大产业示范项目已开工建设,交通银行上海市分行为青浦启迪人工智能科技城的企业提供了包括融资、结算、外汇在内的全方位金融服务,其中为上海启迪人工智能科技城固定资产融资项目投资25亿元,目前该项目年销售额达60亿元。

  高新技术企业上海创始实业(集团)有限公司在长三角示范区投资了多家实体企业,中信银行上海分行与创始集团签署战略合作协议,不仅基于创始实业青浦总部的信用资质,打造订制覆盖创始实业长三角生产基地和各级供应链融资需求的一体化服务方案,而且利用中信集团金融全牌照优势,联合中信证券、中信建投、中信资本、中信产业基金、信银理财等券商平台和产业平台,为该企业提供“商行+投行”“金融+产业”的全方位服务方面,助力企业快速成长。

  江苏银行在长三角G60联席办指导下推出了“G60科创贷”,定向服务G60优质科创型企业。在G60联席办首批推介的118家客户中,已有86户客户实现对接,10户已申报授信,申报金额达4.25亿。其中,1.45亿已经获批,实现贷款投放8400万。其中,某医学数据科技公司从申报到放款仅用6天就成功获批6200万元,有力促进了这家医学互联网平台建设。

  农业银行上海市分行将示范区内57户企业纳入重点支持科创企业名单,15个项目纳入新基建储备项目名单,用足用好差异化政策。至9月末,该行成功支持示范区内重大项目6个,nba直播,审批金额超过70亿元,贷款余额20多亿元。

  长三角生态绿色一体化发展示范区是实施长三角一体化发展国家战略的先手棋和突破口。建行银行围绕示范区生态优势转化、绿色创新发展、一体化制度创新、人与自然和谐宜居战略布局研究制定了《中国建设银行支持长三角生态绿色一体化发展示范区建设工作方案》,推出服务示范区的十大举措,未来五年,建设银行将为示范区入驻企业、个人提供不低于3000亿元意向性投融资支持;对“示范区执委会绿色项目库”提供不低于1000亿元人民币专项信贷额度。

  上海银行业以供应链核心企业为圆心,向长三角上下游企业延伸提供金融服务。浦发银行上海分行成功地落地了全行首单核心企业下游长三角范围内经销商场景下的对公在线供应链融资业务。上市公司亚士创能副总裁王永军介绍,“通过这项服务,不仅帮助作为核心企业的亚士增加了长三角范围内经销商的合作粘度及扩张能力,快速地回笼货款,提高资金使用效率,提升自身的市场份额,而且也帮助了数量众多、融资能力有限的中小经销商依托亚市更好的获得融资、减少自身流动性的挤占。”截止9月末,浦发银行上海分行已成功为长三角40余家中小微企业融资,总计融资金额超过1亿元。

  中行上海市分行积极向长三角区域内企业提供衍生金融服务,满足供应链融资需求。今年以来,该行基于核心客户供应链模式,已为多家来自宁波、杭州的小微企业成功发放授信累计逾1000万元,依托核心企业与上游供应商在长三角半径内的信息流、物流和资金流“闭环”服务方案,将普惠金融服务向长三角区域范围辐射。

  南京银行为服务中小企业融资打造推出基于线上化的供应链服务体系——“鑫微贷”,知名涂料企业立邦漆财务负责人介绍,2020年南京银行上海分行与该公司进行银企互联,通过数据供应链系统,自主建立风控模型,突破地域限制,省去评级、授信环节,批量化、自动化为立邦下游经销商进行批量融资。 “我们的客户运用南京银行‘鑫微贷’产品,通过线上方式,从申请融资获得信用额度的审批,到拿到线个小时就能完成,企业负责人获得感满满。”南京银行上海分行相关负责人介绍。

  工商银行协同长三角一体化示范区政务部门,通过对接青浦区政务办,试点在示范区内政务智能机具中嵌入金融服务模块,精选预约开户、工银e缴费、代发工资、小微金融服务等7大功能模块,组建“工银e金融”服务专区,已于今年10月正式在青浦区政务智能机具上线,以民生金融为重点,为长三角一体化示范区量身打造“政务服务+金融支持”一体化创新服务方案。

  上海农商银行全力支持基础设施互联互通,赋能地方建设更新,和示范区内的青浦、嘉善、吴江三地政府强化银政合作,计划在三年内对上述三县(区)各提供不少于300亿元的信贷支持。同时加强与公共服务机构的密切合作,创新开发通行各地的金融产品,助推长三角区域内社保、养老、医疗等事业发展,赋能城市管理相关金融服务。

  金融是实体经济发展的血液,金融服务一体化是长三角一体化高质量发展的基础和重要前提。在过去一年多时间里,上海银行业在监管部门和地方政府的大力支持下,紧扣一体化和高质量两个关键点,通过制度创新、产品创新、服务创新,聚力推进长三角金融服务一体化和示范区金融服务同城化,围绕科创金融生态圈建设、产业链聚集优化、绿色生态发展、政务民生服务联通等方面,全力支持长三角一体化高质量发展。

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